Valeria Romero
EditoraValeria Romero Guevara es periodista y creadora de contenido especializada en tecnología, negocios y cultura digital. Egresada de la UNAM, con más de seis años de experiencia analizando cómo los avances tecnológicos impactan la vida cotidiana, desde la inteligencia artificial hasta los smartphones que marcan tendencia. Disfruta del cine de terror y ama a los animales. Siempre trae un gadget en la bolsa, lista para descubrir y contar la próxima innovación.
Mover grandes cantidades de dinero entre cuentas bancarias o acudir a una sucursal para realizar depósitos y retiros en efectivo pronto implicará un paso adicional para miles de cuentahabientes en México. Aunque la mayoría de las operaciones digitales seguirán funcionando con normalidad, quienes manejen montos elevados deberán prepararse para cumplir con un nuevo requisito.
El cambio entrará en vigor el 1 de julio de 2026 y aplicará a instituciones como BBVA México, Banamex, Banco Azteca, Santander, Banorte y el resto de los bancos afiliados a la Asociación de Bancos de México (ABM). La medida busca reforzar los controles sobre las operaciones en efectivo de alto valor y reducir riesgos relacionados con el fraude y el lavado de dinero.
Los depósitos y retiros mayores a 140,000 pesos ahora requerirán identificación oficial
De acuerdo con información difundida por la Asociación de Bancos de México (ABM) y retomada por Merca2.0, a partir del 1 de julio de 2026 todas las operaciones en efectivo iguales o superiores a 140,000 pesos deberán realizarse presentando una identificación oficial vigente.
La disposición será obligatoria en las sucursales bancarias del país y aplicará tanto para depósitos como para retiros en efectivo. Además, la ABM informó que los depósitos realizados en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán estar debidamente referenciados como parte de los nuevos controles.
Según explicó Emilio Romano, presidente de la ABM, la medida forma parte de una estrategia para fortalecer la seguridad de las operaciones financieras, combatir la suplantación de identidad y reforzar la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Qué identificación aceptarán los bancos y qué pasa si no los presentas
El nuevo requisito no sustituye las medidas de seguridad que actualmente aplican las instituciones financieras, sino que añade una verificación adicional para operaciones consideradas de alto valor.
En términos prácticos, el proceso comenzará cuando el cliente solicite realizar un depósito o retiro superior a 140,000 pesos. El ejecutivo bancario pedirá una identificación oficial vigente, verificará que los datos coincidan con la información registrada en la cuenta y, únicamente si la validación es correcta, la operación podrá continuar.
Si el cliente no presenta el documento, éste está vencido o los datos no corresponden con el registro del banco, la transacción será rechazada y no podrá realizarse.
Entre las identificaciones que normalmente aceptan las instituciones bancarias se encuentran la credencial para votar (INE), el pasaporte y la cédula profesional.
El nuevo requisito refleja un mayor control sobre el uso de efectivo en México
Aunque el nuevo requisito podría representar un trámite adicional para algunos usuarios, su impacto cotidiano será limitado. La mayoría de las personas en México difícilmente realiza depósitos o retiros en efectivo por más de 140,000 pesos, especialmente porque los cajeros automáticos mantienen límites mucho menores.
Por ejemplo, BBVA México permite retiros diarios de hasta 12,000 pesos en cajeros automáticos, mientras que Banamex mantiene un límite cercano a 9,000 pesos, dependiendo del tipo de cuenta contratada.
Normalmente quienes necesitan mover cantidades elevadas suelen utilizar alternativas como transferencias electrónicas, un mecanismo que ofrece mayor trazabilidad y reduce la necesidad de transportar grandes cantidades de efectivo.
La nueva disposición también responde a una prioridad más amplia del sistema financiero mexicano: reforzar los controles contra el lavado de dinero en operaciones de alto valor. Al exigir identificación oficial en movimientos elevados de efectivo, los bancos buscan tener mayor control sobre el origen y destino de los recursos.
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